ෆිනෑ බ්රෝකර් චෙක් දත්ත සමුදාය

අන්තර්ජාල තැරැව්කාර දත්ත ගබඩාව

BrokerCheck යනු බ්රෝකර්වරුන්ගේ පසුබිම් පිරික්සීම සඳහා ආයෝජකයින්ට ඉඩ ලබා දෙන FINRA සේවාවකි (බොහෝ දෙනෙක්, මේ සියල්ල නොව, මේ දිනවල මූල්ය උපදේශකයින් ලෙස හැඳින්වේ) සහ තැරැව්කාර සමාගම්. කලින් ලියාපදිංචි තැරැව්කරුවන් පිළිබඳ තොරතුරු ද එහි අඩංගු වේ. මේ අයගෙන් බොහොමයක් තවමත් සුරැකුම්පත් හෝ ආයෝජන ක්ෂේත්රවල වැඩ කළ හැකි අතර, එම නිසා ආයෝඡකයින්ට ඒවා පිළිබඳ තොරතුරු භාවිතා කළ හැකිය. සේවාව නොමිලේ වන අතර, දත්ත සෙවුම් වෙබ් අඩවියක් හරහා සිදු කළ හැක.

තැරැව්කරුවන් පිළිබඳ වාර්තා

වර්තමානයේ ක්රියාකාරී නොවූ තැරැව්කරුවන් ඇතුළු පසුගිය වසර දහය තුළ FINRA හි ලියාපදිංචි වූ තැරැව්කරුවන් සඳහා BrokerCheck වාර්තාවක අඩංගු වේ:

• තැරැව්කරු සහ ඔහුගේ හෝ ඇයගේ අක්තපත්ර පිළිබඳ සාරාංශ දත්ත
• ඔහුගේ හෝ ඇයගේ වත්මන් ලියාපදිංචිය, බලපත්ර සහ කර්මාන්ත විභාග ලැයිස්තුවක් සම්මත විය
• ලියාපදිංචිය හා රැකියා ඉතිහාසය: ඔහු හෝ ඇය කවදා හෝ ලියාපදිංචි කර ඇති සියළුම FINRA-ලියාපදිංචි සුරැකුම් සමාගම් සහ පසුගිය වසර දහය ඇතුළත අනෙකුත් සියලු වැඩ (සුරැකුම්පත් කර්මාන්තයේ ඇතුළත හා පිටත), මිලිටරි සේවා, විරැකියාව හා පූර්ණ කාලීන අධ්යාපන
• තැරැව්කරුගේ වාර්තාවට ගනුදෙනුකරුවන්ගේ ආරවුල්, විනය කටයුතු සහ මූල්ය කටයුතු පිළිබඳව අනාවරණය කිරීම, තැරැව්කරු ඇත්ත වශයෙන්ම වරදක් ඇති බව සොයාගෙන තිබේද
• තැරැව්කරුගේ මෑතදී ඉදිරිපත් කරන ලද අදහස්, කිසියම් අයෙකු නම්

තැරැව්කරුගේ වාර්තාව මත සියලු ක්රියා සහ චෝදනා සැබවින්ම වැරදිකරු බව දනිමු.

තැරැව්කරු වසර 10 කට පෙර FINRA සමඟ ලියාපදිංචිය නැවැත්වූයේ නම්, සාමාන්ය BrokerCheck වාර්තාවේ ඇති එකම වෙනස හෙළිදරව් කිරීම් සම්බන්ධයෙන් කටයුතු කරන අංශයයි.

තැරැව්කරුට එරෙහිව අපරාධ, නියාමන, සිවිල් නඩු කටයුතු හෝ පාරිභෝගික පැමිණිලි ක්රියාමාර්ග ඇතුළත් වේ. තැරැව්කරු නම් වාර්තා තුළ සිදුවීම් ඇතුළත් වේ:

• අවසාන නියාමන ක්රියාමාර්ගයට යටත් වේ
• යම් යම් අපරාධවලට වරදකරු වී හෝ වැරදිකරු බවට පත් වී ඇත
• ආයෝජන සම්බන්ධ ක්රියාකාරකම් සම්බන්ධව සිවිල් තහනම් නියෝගයක් යටතේ තබනු ලැබේ

• ආයෝජන සම්බන්ධ නීති හෝ රෙගුලාසි උල්ලංඝනය කිරීම සඳහා සිවිල් උසාවියක් විසින් සොයාගෙන ඇත
• ඔහු හෝ ඇය විකුණුම් ක්රියාවන් උල්ලංඝනය කර ඇති බවට චෝදනා කරන හෝ විත්තිකරු හෝ විත්තිකරු හෝ විත්තිකරු ලෙස නම් කරන ලද අතර ඔහු හෝ ඇය හෝ ඇය සම්බන්ධයෙන් විනිශ්චය හෝ සිවිල් විනිශ්චය ඉදිරිපත් කරන ලදි

සුරැකුම් නියාමකයින්, තනි පුද්ගල තැරැව්කාරයා සහ ඕනෑම සම්බන්ධීකරණ සමාගම් විසින් වාර්තා කරන ලද එක් එක් සිද්ධිය FINRA ලැයිස්තුගත කරයි.

තැරැව්කාර සමාගම් පිළිබඳ වාර්තා

තැරැව්කාර සමාගමක සාමාන්ය බ්රෝකර් චෙක් වාර්තාවට ඇතුළත් වන්නේ:

• සමාගම සහ එහි පසුබිම පිළිබඳ සමාලෝචනයක්
• මෙම ආයතනය පිහිටුවන ලද්දේ කවදාද?
• සමාගමේ පාලනයට කොටස් පාලනය කිරීම හෝ සමාගමේ ක්රියාකාරිත්වය කෙරෙහි ජනතාව හා සංවිධාන
• එකතුවීම්, අත්පත් කර ගැනීම් හෝ නාම වෙනස්කම් පිළිබඳ ඉතිහාසය
• සමාගමේ ක්රියාකාරි බලපත්ර හා ලියාපදිංචිය, එය ක්රියාත්මක කරන ව්යාපාර වර්ග සහ එහි ක්රියාකාරිත්වයට අදාල අනෙකුත් තොරතුරු
• සමාගමේ බේරුම්කරණය පිළිබඳ විනය කටයුතු, විනය කටයුතු සහ මූල්යමය කරුණු පිළිබඳව අනාවරණය කර ගැනීම

නොසලකා හැර ඇති හෝ නොවිසඳුනු ක්රියාවන්ට ඇතුළත් කළ හැකි බව සලකන්න. එවැනි ක්රියාවන්හි යෙදීම අනිවාර්යයෙන්ම වැරදීමකින් ඇඟවෙන්නේ නැත.

තොරතුරු මූලාශ්ර

තැරැව්කාර සමාගම් සහ තැරැව්කරුවන් විසින් ගොනු කරන ලද ලියාපදිංචි හා බලපත්ර ලබා ගැනීම සඳහා බ්රෝකර්ස්චෙක්හි ඇති තොරතුරු මධ්යම ලේඛනාගාරයේ තැන්පත් කර ඇත.

තැරැව්කරුවන් සහ තැරැව්කාර සමාගම් සම්බන්ධ ඇතැම් විනය ක්රියාමාර්ග පිළිබඳව රෙගුලාසි මගින් ද CRD වෙත තොරතුරු සපයයි.

තොරතුරු මුදල

ලියාපදිංචි තැරැව්කරුවන් සහ තැරැව්කාර සමාගම් සාමාන්යයෙන් සිද්ධියක් ගැන ඔහු / ඇය / ඇය ඉගෙන ගන්නා දින 30 ක් ඇතුලත CRD වෙත යාවත්කාලීන කළ යුතුය. BrokerCheck නව හෝ සංශෝධනය කල CRD දත්ත ක්ෂණිකව පිළිබිඹු කරයි. තොරතුරු FINFA සමඟ තවදුරටත් ලියාපදිංචි වී නැති සමාගම් සඳහා FINRA හෝ තවදුරටත් ලියාපදිංචි නොවූ තැරැව්කරුවන් සඳහා තොරතුරු සාමාන්යයෙන් තොරතුරු ලබා නොදේ.

බ්රෝකර් චෙක් එක ඇතුලත් නොකරන්නේ කුමක්ද?

උදාහරණ:

• පසුකාලීනව සෑහීමකට පත්වන ලෙස තීන්දු කරන ලද රීති සහ රක්ෂිතයන් පිළිබඳ වාර්තා කරන ලදී
• වසර 10 කට පෙර බංකොලොත්භාවය පිළිබඳ නඩු පැවරීම.
• සමාජ ආරක්ෂණ අංක
• නේවාසික ඉතිහාසය තොරතුරු
• භෞතික විස්තරය

සාමාන්යයෙන් බ්රෝඩ්බොක්සීක් CRD වෙතට නොගැලපෙන කිසිදු දත්තයක් ඇතුළත් නොවේ, වරක් තොරතුරු ලබා දුන්නේ නැත, නමුත් තව දුරටත් නොවේ.

රහසිගත පාරිභෝගික තොරතුරු ආරක්ෂා කිරීමට FINRA උත්සාහ කරයි, අප්රසන්න හෝ අපහාසාත්මක භාෂාව හැර, සහ අනන්යතා සොරකමක් හෝ පෞද්ගලිකත්ව ගැටලු මතු කරන තොරතුරු මර්දනය කිරීම.

නව අනාවරණය කිරීම් යෝජනා

2012 දී, ෆ්ලෝරා විසින් බ්රෝකර් චෙක් හි දී අනාවරණය කිරීම් වැඩි කිරීම සලකා බලයි:

• තැරැව්කරුගේ සේවය අවසන් කිරීම සඳහා හේතු සහ අදහස් දැක්වීම්
• අධ්යාපනික පසුබිම
• CFA හෝ CFP වැනි අනෙකුත් වෘත්තීය තනතුරු
• බ්රෝකර්වරුන්ට එරෙහිව ආයෝජකයින්ගේ පැමිණිලි පිළිබඳව වැඩි විස්තර

මේ අතර, 7 ශ්රේණියේ වැනි විභාගවලදී ලබාගත් ලකුණු ඇතුළත් FININ විසින් විරුද්ධ වන අතර, තැරැව්කරුවන් අතර බෙහෙවින් අපකීර්තිමත් වන අයුරින් ආයෝජකයින්ගේ ආයාචනවලින් ඇමතුම්. වෝල් ස්ට්රීට් ජර්නලයේ ("පවත්වා ගෙන යාම සඳහා ලකුණු: ආයෝජකයෝ පෙනී සිටීම සඳහා තවත් බ්රෝකර් අනාවරනය කිරීම, විභාගවල ශ්රේණි ඇතුළුව," යනුවෙන් වෝල් ස්ටී්රට් ජර්නලයේ උපුටා දක්වන ලද විශේෂඥයන්) 2012 මැයි 29 වනදා) ඔවුන් පෙන්නුම් කරනුයේ පරීක්ෂණාත්මක වාර්තා වාර්තා කිරීමේ උපයෝගීතාව ප්රශ්නයට භාජනය වන බැවිනි. සේවාවේ ගුණාත්මක භාවය, සේවාලාභීන්ගේ තෘප්තියේ ප්රධාන සාධකයි.