ශ්රේණි අංක 66 විභාගය සමත්වීම අනුමත කර ඇත. අතිරේකව FINRA විසින් පරිපාලනය කරන අතරම, 66 ශ්රේණියේ විභාගය ඇමෙරිකාවේ උතුරු ඇමරිකන් සුරැකුම් පරිපාලක සංගමයේ (NASDAQ) නමින් ද හැඳින්වේ.
සුරැකුම්පත් සුරැකුම්පත් පනත
මෙය ප්රාථමික සුරැකුම්පත් නීති ප්රමිතිකරණය හා සංසන්දනය කිරීම සඳහා සැලසුම් කරන ලද 1956 දී සහ පසුව සංශෝධනය කරන ලද ආකෘති නීති මාලාවක්. සුරැකුම් සමාගම් සහ සුරැකුම්පත් වෘත්තිකයන් සඳහා අනුකූලතාවය සරල කිරීම මගින් රටපුරා හොඳ පුරුදු ඉදිරිපත් කිරීමට අදහසක් විය.
ආයෝජන උපදේශක නියෝජිත අර්ථදැක්වීම
එක්සිම් සුරැකුම්පත් පනතට අනුව, ආයෝජන උපදේශක නියෝජිතයෙකු යනු කිසියම් හෝ එකක් විසින් සිදු කරන ආයෝජන උපදේශක සමාගමක් හෝ ඊට සම්බන්ධ වූ කෙනෙකි:
- නිර්දේශ කිරීම හෝ ආයෝජන උපදෙස් සපයයි
- ගනුදෙනුකරුවන්ගේ ගිණුම් හෝ පොස්පරස් කළමනාකරණය
- සුරැකුම්පත් සම්බන්ධයෙන් නිර්දේශ හෝ උපදේශයන් ලබා දිය යුතුය
- ආයෝජන උපදෙස් ලබා දීමෙන් ආයෝජන උපදෙස් ලබා දෙයි
- ආයෝජන උපදෙස් ලබා ගැනීම හෝ විකිණීම සඳහා ඉල්ලුම් කිරීම, ඉදිරිපත් කිරීම හෝ සාකච්ඡා කිරීම සඳහා වන්දි මුදලක් ලබා ගනී
- ඉහත සඳහන් කාර්යයන් ඉටු කරන සේවකයින් අධීක්ෂණය කරයි
අනික් අතට ආයෝජන උපදේශකයකු යනු කවුරුන් හෝ නොවේ:
- පූජක තනතුරු හෝ අමාත්යංශ ක්රියා පමණක් ඉටු කරයි
- ආයෝජන උපදෙස් ලබා දීම හෝ ඉදිරිපත් කිරීම සම්බන්ධ වන සම්බන්ධතාවන් අතර සම්බන්ධතාවක් ඇති අතර, ආයෝජන උපදේශක සේවා සඳහා විශේෂ වන්දි නොලැබේ
සුරැකුම්පත් හා විනිමය කොමිෂන් සභාවේ ලියාපදිංචිවී සිටින ආයෝජන උපදේශක සමාගම් සහ සේවයේ යෙදී සිටින පුද්ගලයන් හෝ රාජ්ය සේවයේ නියුක්ත පුද්ගලයන්, වෙන් වෙන් ප්රාන්ත ලියාපදිංචි කිරීම, ආයෝජන උපදේශක නියෝජිතයන් හැරුණු විට වෙනම රාජ්ය ලියාපදිංචි කිරීම්, බලපත්ර හෝ සුදුසුකම් වලින් නිදහස් කෙරේ.
නිදහස් කිරීම්
විශේෂයෙන් සටන් විරාම ගිවිසුම සහ CFP යන බොහෝ වෘත්තීය තනතුරු දරන්නන්, දැනටමත් එම ද්රව්යම පරික්ෂා කර ඇති බව සලකනු ලැබේ. එබැවින් බොහෝ රාජ්යයන්ගෙන් 66 ශ්රේණියේ විභාගයෙන් ඉවත් නොකෙරේ. වෙනත් එවැනි තනතුරු සඳහා පුද්ගලික මූල්ය විශේෂඥ (PFS), වරලත් මූල්ය උපදේශක (ChFC) සහ වරලත් ආයෝජන උපදේශක (CIC) අක්තපත්ර.
විභාගයේ දිග
මෙම කාණ්ඩයේ 66 විභාගයෙන් විවිධාකාර තේරීම් ප්රශ්න 110 ක් සහ විනාඩි 150 ක් පරීක්ෂණය සම්පූර්ණ කිරීම සඳහා වෙන් කරනු ලැබේ. විභාගයේ ප්රශ්න 100 ක් පමණි. අපේක්ෂකයාගේ අවසන් ප්රතිඵලය වෙත ගණනය කෙරේ. සෑම පරීක්ෂණයකින්ම අනාගත විභාගයේ දී භාවිතා කිරීමට පරික්ෂාකාරී ප්රශ්න 10 ක් ඇතුළත් වේ. ඔවුන් විභාගය පුරාම බෙදාහරින අතර, පරීක්ෂකවරයා ඔවුන් කවුරුන් දැයි නොදන්නාහ.
සමත් ලකුණු
ශ්රේණි සඳහා 66 විභාගය අවම සුදුසුකම් නිපුනතාවය ලබා දෙන අතර අවසාන ලකුණු 75 ක් හෝ 75% ක් අවසන් ප්රතිඵලය කරා ගණනය කර ඇත. 66 ශ්රේණියේ විභාගය අසමත් වන අපේක්ෂකයෙක් යළිත් එය නැවත දින 30 කට පෙර බලා සිටිය යුතුය. දෙවෙනි වරට අසමත් වූ කෙනෙකුට එම නියමයම අදාළ වන අතර එමඟින් තුන්වන වරට එය භාර ගැනීමට අදහස් කරයි. තුන්වෙනි අසමත් වීමෙන් පසුව, විභාගය යළිත් පෙර විභාගයට පෙර අවම වශයෙන් දින 180 ක් බලා සිටිය යුතුය. මෙම නියමය සෑම පසුකාලීන අසාර්ථක ප්රයත්නයන් සඳහාම අදාළ වේ.
මාතෘකා ආවරණය කරන ලදි
ශ්රේණි අංක 66 විභාගය සමත්වීම අනුකූලව Series 63 සහ Series 65 යන දෙකටම සමානයි. කෙසේ වෙතත්, එය Series 7 සහතිකය හිමි අපේක්ෂකයන් සඳහාද නිර්මාණය කර ඇත. මේ අනුව, මාලාව 66 ටෙස්ට් විභාගය සමත්වූයේ සුරැකුම්පත් නිෂ්පාදන, සුරැකුම්පත් විශ්ලේෂණය සහ ආයෝජන උපාය මාර්ගයන් 65 ශ්රේණියේ සැලකිය යුතු කොටසක් වන නමුත් ශ්රේණිගත කිරීමේ 7 ශ්රේණියේ දීර්ඝ හා විස්තරාත්මකව ආවරණය කර ඇත.
ලියාපදිංචි වීම සහ බලපත්ර ලබා ගැනීම
මාලාවේ 66 විභාගය සමත්වීම සම්බන්ධයෙන් පැන නැගීම් කිහිපයක් තිබේ. පළමුවෙන්ම, ඔහු ව්යාපාර කටයුතු කරගෙන යනු ලබන ප්රාන්තවල සුරැකුම්පත් නීති සහ රෙගුලාසිවල විශේෂ අවශ්යතා දැනගැනීම සහ අනුකූල වීම සඳහා අපේක්ෂකයා තවමත් වගකිව යුතුය. දෙවනුව, විභාගය සමත් වූ විට යම් යම් රාජ්යයක ව්යාපාර කටයුතු සඳහා බලපත්ර ලබා ගැනීම සඳහා බොහෝ විට පූර්ව අවශ්යතාවය වන්නේ, එය අනිවාර්යයෙන්ම නොවේ, සහ කිසියම් රාජ්යයක බලපත්ර ලබා ගැනීම හෝ ලියාපදිංචි කිරීම සඳහා ස්වයංක්රිය අයිතියක් නොලැබේ. කෙසේ වෙතත් නාසා ආයතනය, ඒකාකාර ඒකාබද්ද රාජ්ය නීති පරීක්ෂණය, රාජ්ය නියාමන රෙගුලාසි සහ එවන් රෙගුලාසි වල ඒකාකාරී බව ප්රවර්ධනය කිරීම සහ මූල්ය වෘත්තිකයින් සඳහා සුදුසුකම් ප්රමිතීන් වැඩි කිරීම මගින් ආෙයෝජකයින් මහජනතාවට වඩා යහපත් සුරක්ෂිතතාවයක් ලබා දීම සඳහා ස්ථිරසාරව විශ්වාස කරයි.